こんにちは。アンデです。
2020年12月から米国株投資を始めました。
私が投資を始めたきっかけから、何を目指して投資しているか、
何に投資しているのかを紹介していきます。
自己紹介のようではありますが、自分自身投資を始めた当初の考え、目標を忘れないように。
この記事を見返すことによって、初心に帰ることができるよう記しておきたいと思いました。
この記事が原点になります。
もし、道がずれそうになった時は振り返ろうと思います。
投資をしていない人にはぜひ投資に興味を持ってもらい、
すでに投資をしている人はそれぞれの投資に役立ててもらえたら嬉しく思います。
それではいきましょう。
投資を始めたきっかけ
元々投資には興味があったのですが、やはり怖さから行動できずにいました。
「株はやめたほうがいい」、「バブル崩壊で苦しんだ人がたくさんいる」
という話を聞いたり、
自分でも、
「損するかもしれない」、「楽して稼げるならみんなやってる」
とギャンブルのようなイメージを持ち、ずっと避けていました。
知識ゼロの人は同じようなイメージを持っている人が多いと思います。
そんななか、私が投資を始めるきっかけとなった事がありました。
ある日、知り合いからの紹介で楽天カードに入会しました。
「楽天ポイントがもらえるから」「楽天経済圏がおすすめだよ」とのことで、
ポイント狙いで楽天銀行や楽天証券も口座開設したのですが、やり方がいまいち分からずYouTubeで必死に調べていました。
そして楽天証券についての動画の中で積立NISAという言葉がよく出てきたことで、興味を持ち、積立NISAについての本を買ってみました。
「つみたてNISAはこの7本を買いなさい」です。
「つみたてNISA」はこの７本を買いなさい――世界No.1投信評価会社のトップが教える安心・簡単な投資法
その本を読んだことで資産形成をしなければいけないと気づきました。
- 定期預金金利は1991年の6.39％から右肩下がりで現在0.03％
- 日本は人口減少、少子高齢化によりゼロ成長時代へ向かい給料も上がらない
- 人生100年時代となることで老後資金問題
- 金融庁が、長期的な資産形成を支援するために積立NISAを創設
そして、資産形成をするには世界に投資が必要だとわかりました。
- 世界全体で見れば経済は成長を続ける
- 短期売買は投機、長期投資こそが投資
- 長期、分散、積立であればほぼプラスになる
イメージしていたギャンブルの投資とは短期トレードのことで投機でした。
これを学んだことにより、積立NISAから私の投資人生が始まりました。
長期投資はギャンブルではないんだ！
投資方針
・インデックス投資
積立NISAの勉強でアクティブファンドが指数になかなか勝てないということを学び、インデックスファンドに積み立てていこうと決めました。
投資を始めたきっかけとなった積立NISAを使い、S&P500インデックスに毎月33333円を投資していくこととしました。
積立を続け、一切手をつけず、20年間放置しようと決めました。
子どもの学費や家など将来のまとまった支出が必要な時のために（まだ独身ですが）、
暴落が来ても積み立てを続けていくと決心しました。
・高配当株投資
暴落は必ず来ると知り、臆病な私はインデックスの下落でも怖くなってしまうんじゃないかと考えました。
そこで、
「米国株高配当投資」（バフェット太郎）、
「FIREを目指す人のための資産形成入門」（穂高唯希）
の本を参考に、
米国高配当株に投資し、配当を再投資し続けて右肩上がりの資産を目指すことにしました。
暴落局面でももらえる配当金は心の支えになり、
下落時の再投資が上昇時の資産の加速になるのです。
この2冊は投資初心者、低リスクの投資がしたい方には非常におすすめです。
本気でFIREをめざす人のための資産形成入門 30歳でセミリタイアした私の高配当・増配株投資法
高配当ETFをメインで、毎月配当金をもらえるように業績の良い、連続増配の個別株にも投資することにしました。
投資額は最初だけ一括で多く購入しましたが、
基本は毎月給料が入ったら10万円を投資口座に入金＋積立NISA満額という投資スタイルです。
投資実績
2020年12月より始めた私の投資実績を公開します。
高配当株ETFのVYM、HDVをメインにして、毎月配当金がもらえるように個別株にも分散して投資しています。
3月21日現在、資産評価額が718万円となっています。
含み益が55万円出ています。
VYMに偏りすぎていたので先月半分売り、個別株に振り分けました。
実現損益＋13万円となっています。
・投資ポートフォリオ
・資産推移（株式、投資信託、米ドル）
投資を始めた感想と今後
投資を始めてまだ4カ月程度ですが、着実に資産は増えています。
私の投資方針では高配当ETF、バリュー株への投資がメインになるため含み益は出にくいものの、
ゆっくり着実に資産を増やしていくことが出来る、精神的に安定の投資方法だと思います。
現在、コロナ禍によって各国の中央銀行が金融緩和を行っていることで株高となっていて、短期間で含み益がかなり出ています。
それは正直想像以上で驚いていますが、
今後も投資方針は変えずに高配当ETF、バリュー株に投資し続けて配当金を拡大していこうと思います。
また、暴落時に大量に買い増しできるように、支出を減らし、現金も確保にも努めていきたいと思います。
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